引言:
現金流為什麼對一間企業如此的重要？超過8成的公司倒閉就是因為現金流出了問題！
所以在開始創業或事業拓展時，就應該設立好企業的金融資本結構，做好現金流的預警分析，在達到某一警戒指標時，及時採取措施防止出現資金鍊斷裂的情況出現，審慎的評估相關的創業預算及資金金流才能確保公司是否有足夠的糧草支撐，畢竟古語有句話『兵馬未動，糧草先行』，沒有足夠的糧草(資金流)或是運糧草之人(員工)，在偉大的將軍(老闆)也打不了勝仗，一位成功的創業者必須將自己置身並想像於古代戰爭中受到各式各樣的天險、風災及武器上的限制，如何未雨綢繆妥善分配管理好糧草隨時為戰爭做好準備，一個企業能否持續成長，除了隨著市場競爭日益激烈動盪及新興產業的崛起更有許多非典型轉移，資金流的穩定代表著穩中求勝-是個硬道理-有了穩定才有機會創造出更多的無限可能！🔍暸解更多：創業第一年為什麼最該投資會計進銷存？報稅季的崩潰就是警訊｜道創數位
創業前成本及預算考量 共享辦公室 VS. 自行裝潢 成本比較 由古至今 – 現金流穩定為上上之策
[論語 學而篇]：『君子務本，本立而道生』 重視成本、預算，能先思考『成本及預算』，真善戰者。
日本經營之聖 – 稻盛和夫:『真正要專注的是企業的長期繁榮，穩定比什麼都重要！企業必須有足夠的儲蓄，以備任何衝擊。』
李嘉誠：『現金流、公司負債的百分比是我一貫最注重的環節，是任何公司的重要健康指標。任何發展中的業務，一定要讓業績達至正數的現金流。』
經營企業就是要創造出一個可持續正向獲利的模式而非一昧的低價競爭殺入紅海市場。
Ｑ. 為何由古至今功成名就的學者及出類拔萃的企業經營家都十分重視現金流的穩定及資金管理？
Ans. 因為….他們已經未卜先知了以下的事實…
“82%的企業倒閉，都歸因於企業經營資金管理不當”
Ｑ. 所以難道你在創立企業或拓展市場前就不需要好好的規劃及預測現金流、成本及資金管理嗎？
Ans. 是肯定需要的。
資金及預算的管理好比是一場規劃中的旅途，你必須先有個目標終點才能規劃思考途中的路線該如何行進。再次引用日本經營之聖-稻盛和夫先生的話：
“許多企業受ROE資本主義思想的影響，企業紛紛將自有資金用在併購、擴張、買公司股票、消耗掉公司積留、自有資金縮水等以追求短期利潤最大化”
日本經營之聖-稻盛和夫
ROE當然越高越好，但是穩定的資金及預算管理才是重中之重。
解釋一下ROE定義
ROE(Return of Equity) = 淨收益/股東權益
假如說道騰國際的2018 年淨收入 = 100萬;
道騰國際2018股東權益= 520萬; 道騰國際2017股東權益= 480萬;
去計算ROE，2017及2018的平均股東權益為 (520萬＋480萬)/2 = 500萬元;
ROE = 100萬/500萬 = 20% ; 換句話說道騰國際為每位股東的一塊錢投資賺進了20%的利潤; 但是ROE並非一間企業的健康指數，因為如同稻盛和夫先生說的ROE是可以透過財務工具來美化及粉飾太平，真正的健康還是在於穩定的資金及預算管理。
所以如何去規劃好現金流及預算估測呢？
別擔心，道騰國際商務中心出租幫您準備好工具讓您輕鬆掌握現金流及做好預算管理。
所以創立公司並非僅是簡單的寫寫商業企劃書，如果你真的把創立公司僅當作商業企劃書的完成撰寫即可而忽略了資金及預算管理的概念，一般而言，除非你的產品是顧客非你不可或非買不可的(機率極低)又或者是你的企業有大把銀彈足夠燒個數十年，否則十分可能面臨到許多經營上的挫敗。
在創立事業之前，我們必須仔細思考所有會面臨到的挑戰，道騰全方位商務中心已經幫您彙整好以下有11個挑戰與資金及預算的管理息息相關： 創立事業或拓展市場令人頭痛的11個挑戰
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“打破傳統辦公模式，創造出理想的辦公及生活空間”
Dao Teng Team